רוצים לוודא שהכסף שלכם מנוהל נכון?
תכנון פיננסי אישי שמביא תוצאות – עם מומחה אמיתי לצידכם
ארז אטיאס, מתכנן פיננסי עם ניסיון של מאות תיקים, בונה עבורך אסטרטגיה מותאמת אישית להגדלת החיסכון, החזרי מס, תכנון פרישה והעברת נכסים – בליווי אישי וצמוד.
הפתרונות הפיננסיים שלנו
אל תשלמו שקל מיותר למס הכנסה - נבנה עבורכם מסלול מותאם אישית שיעשה את המקסימום.
לא כבולים למוצרים של גוף אחד - בוחרים בדיוק מה שטוב עבורכם, עם פיקוח מלא
תעבירו את הנכסים לדור הבא מבלי שהמדינה תיקח נתח מיותר. בלי הפתעות. בלי טעויות.
במקום שתקפצו בין סוכן לפקיד - אנחנו רואים את כל התמונה ובונים תוכנית מנצחת
ארז אטיאס – מומחה לתכנון פיננסי וניהול סיכונים עם ניסיון רב.
ארז מלווה מאות לקוחות – עצמאים, שכירים, פנסיונרים ובעלי נכסים – בבניית תמהיל פיננסי שממקסם תשואה, חוסך במס ומבטיח שקט כלכלי.
בעל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני ממשרד האוצר, ומומחה בעבודה מול כל הגופים הפיננסיים – ללא תלות או ניגוד עניינים.
הפתרונות שלנו מתאימים במיוחד עבור
בעלי נכסים פיננסיים
אם יש לכם תיק השקעות, קרנות, חסכונות או נכסים נזילים – תכנון נכון יכול לשפר תשואה, להקטין מיסוי ולבנות אסטרטגיה בין-דורית.
עצמאים שרוצים להפסיק לשלם מס מיותר
משלמים אלפי שקלים בשנה במס הכנסה? בעזרת תכנון פיננסי נכון ניתן להפחית את הנטל ולהחזיר לעצמכם את השליטה.
משפחות עם נכסים פיננסיים לא ממופים
יש לכם קרנות, קופות, חסכונות או השקעות מפוזרות? אנחנו עושים סדר בנכסים ובונים תוכנית שתשרת אתכם היום ובעתיד.
שכירים עם שכר גבוה שמפספסים הטבות
לקראת פרישה (גילאי 55+)
שיחה אישית עם ארז
לקבלת ניתוח פיננסי ראשוני חינם
מלאו את הפרטים ונחזור אליכם תוך 24 שעות לתיאום פגישה
תהליך העבודה שלנו
לקוחות מספרים
מה הצלחנו להשיג ללקוחות שלנו?
חיסכון של אלפי שקלים בשנה - רק בזכות חשיבה מחוץ לקופסה
לקוח שהיה מושקע בביטוח מנהלים עם דמי ניהול גבוהים במיוחד - אך גם עם יתרונות ייחודיים - הצליח, בעזרתנו, לשלב בין העולמות: לשמור על יתרונות המוצר, ולהעביר חלק מהכספים למוצר חלופי עם דמי ניהול נמוכים בהרבה. אף אחד לפני כן לא טרח ליידע אותו, והוא שילם במשך שנים סכומים מיותרים. שינוי קטן - חיסכון עצום.
החלטה אחת ששמרה על פטור ממס והביאה לתשואה עתידית
לקוח שביקש למשוך כספים מקרן השתלמות כדי לממן הוצאה מסוימת - הבין בפגישה קצרה שכדאי לפדות כספים ממקורות אחרים. כך הוא שמר על מוצר פטור ממס רווחי הון, ואפשר לכספים להמשיך לצמוח. הסוכן הקודם? לא טרח אפילו להציע חלופה.
לקוחות שמרוויחים מהמדינה - פשוט כי מישהו דאג לזה
בזכות תכנון נכון והפקדות למוצרים ייעודיים, אינספור לקוחות שלנו מקבלים בכל שנה החזרי מס מהמדינה. אנחנו דואגים לנצל את התקנות הקיימות לטובת הלקוח - ולא משאירים כסף על השולחן.
שאלות נפוצות
בניגוד ליועץ בבנק שמוגבל למוצרים של הבנק בלבד, מתכנן פיננסי עצמאי ונטרלי העובד מול כל הגורמים במשק ויכול להציע לך פתרונות מכל הגופים הפיננסיים בשוק. זה מאפשר התאמה אישית אמיתית וגישה למגוון רחב יותר של מוצרים עם תשואות פוטנציאליות גבוהות יותר
כן, המוצרים הפיננסיים שאנו מציעים מפוקחים על ידי משרד האוצר ורשות שוק ההון, בדיוק כמו המוצרים בבנק. הכסף שלך מנוהל על ידי הגופים המוסדיים הגדולים והיציבים במשק, כאשר אנחנו מעניקים את הייעוץ המקצועי והליווי האישי
פגישת הייעוץ הראשונית היא ללא עלות וללא התחייבות. לאחר מכן, המודל העסקי שלנו מבוסס על עמלות מהגופים המוסדיים עבור המוצרים שתבחרו, כך שבפועל אין עלות ללקוח.
זה מבטיח שהאינטרס שלנו הוא להשיג עבורכם את הפתרונות הטובים ביותר לאורך זמן.
אנו מתמחים בתכנון פיננסי מקיף שכולל את כל סוגי הנכסים הפיננסיים: קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות, ביטוחי מנהלים, תיקי השקעות, חסכונות בבנקים, ועוד. הגישה שלנו היא הוליסטית, ומתייחסת לכל הנכסים שלכם כמכלול אחד, כדי ליצור אסטרטגיה מאוזנת ויעילה.
שיחה אישית עם ארז
לקבלת ניתוח פיננסי ראשוני חינם
מלאו את הפרטים ונחזור אליכם תוך 24 שעות לתיאום פגישה